一、中信銀行簡介/特色與優(yōu)勢
中信銀行(國際)母公司——中國中信集團(tuán)有限公司(中信集團(tuán)),為中國大陸第七大銀行
中信銀行(國際)是北京中國中信集團(tuán)公司跨境商業(yè)銀行業(yè)務(wù)在香港授權(quán)投資機(jī)構(gòu),并將與母行中信銀行一起共同打造國際領(lǐng)先的中信商業(yè)銀行服務(wù)品牌。
中信銀行(國際)是一家扎根香港的綜合性商業(yè)銀行,為客戶提供全方位的金融服務(wù),包括財(cái)富管理、個(gè)人銀行、企業(yè)銀行服務(wù)以至環(huán)球市場及財(cái)資方案等。它是香港中資金融股的六行三保之一。
業(yè)務(wù)模式是特別為到客戶在中國及世界各地間的跨境銀行及財(cái)務(wù)需要而設(shè),目的是提供高效及適時(shí)的「一站式」金融方案。期望透過為大中華及海外客戶提供方案,創(chuàng)造價(jià)值,將財(cái)富管理和國際商業(yè)服務(wù)提升到超越客戶期望的嶄新水平,成為擁有最高國際水平及實(shí)力的客戶“首選中資銀行”。
中信銀行(國際)賬戶的特色與優(yōu)勢
1)中資銀行,在香港獨(dú)立運(yùn)營(與國內(nèi)銀行賬戶不關(guān)聯(lián))
2)配有網(wǎng)銀,可無地域限制匯款
3)理財(cái)VIP客戶,可7天內(nèi)優(yōu)先拿到賬戶
二、中信銀行開戶條件要求
中信銀行可為香港公司和群島公司開設(shè)賬戶。
香港公司 |
群島公司 |
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1.香港公司資料(CR\BR、NNC1) 2.身份證+港澳通行證+過關(guān)小票 3.國內(nèi)公司營業(yè)執(zhí)照/個(gè)體戶執(zhí)照 4.業(yè)務(wù)證明資料:最近三個(gè)月內(nèi)的購銷合同/提單/形式發(fā)票/裝箱單/報(bào)關(guān)單等 |
接受架構(gòu)公司,不接受實(shí)質(zhì)運(yùn)作公司 1.公司全套資料 2.最新6個(gè)月內(nèi)的INCUMBENCY 3.組織架構(gòu)圖(體現(xiàn)最終實(shí)際控制人) 4.關(guān)聯(lián)國內(nèi)公司的業(yè)務(wù)證明資料 |
注:
1)若涉及一些敏感國家,需提前告知我司核實(shí)確定,以免影響后期賬戶使用;
2)中信銀行必須提供國內(nèi)公司營業(yè)執(zhí)照或個(gè)體戶執(zhí)照,僅是開戶程序需求,不做實(shí)質(zhì)關(guān)聯(lián)
3)業(yè)務(wù)證明資料:需準(zhǔn)備真實(shí)、完整的貿(mào)易資料
4)需提供香港公司文件的會(huì)計(jì)師核實(shí)正本
5)填寫中信銀行調(diào)查表(請咨詢我司)
三、中信銀行開戶流程
加急開戶流程(7天內(nèi)開賬戶) |
正常開戶流程(4-6周開賬號) |
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1、提交開戶所需文件,我司預(yù)審1-2天 l 審核資料是否齊全,符合要求 l 預(yù)審了解客戶貿(mào)易背景(有無貿(mào)易敏感國家,個(gè)人信用污點(diǎn)) l 問卷調(diào)查表是否填寫規(guī)范 l 確定可面簽的時(shí)間 2、赴香港面簽開戶 l 按時(shí)赴約至銀行,遞交文件正本 l 簽署開戶文件 l 購買香港理財(cái)計(jì)劃 3、等待開戶并激活賬戶 l 開戶當(dāng)天拿網(wǎng)銀編碼器 l 7天內(nèi)收到公司賬號 l 再7天內(nèi)銀行寄簽字文件后,簽完字后網(wǎng)銀開通 |
1、提交開戶所需文件,我司預(yù)審1-2天 l 審核資料是否齊全,符合要求 l 預(yù)審了解客戶貿(mào)易背景(有無貿(mào)易敏感國家,個(gè)人信用污點(diǎn)) l 問卷調(diào)查表是否填寫規(guī)范 l 確定可面簽的時(shí)間 2、赴香港面簽開戶 l 按時(shí)赴約至銀行,遞交文件正本 l 簽署開戶文件 3、 等待開戶并激活賬戶 l 4-6周,賬戶開通 l 匯入資金5萬HK,激活賬戶 |
賬戶開通后的流程說明
1、賬戶開通后1周左右,銀行發(fā)送網(wǎng)上銀行密碼信和回簽函,客戶需簽署回簽函并回寄給銀行
2、銀行收到回簽函后,3個(gè)工作日證書開通網(wǎng)上銀行??蛻艨砂凑?ldquo;中信銀行首次登陸”進(jìn)行操作。
3、賬戶開通后,需匯入部分資金激活公司賬戶(若理財(cái)?shù)目蛻?,需匯入首年理財(cái)金額;非理財(cái)客戶,可根據(jù)自身情況匯入資金,金額不限)
4、非理財(cái)客戶,登錄網(wǎng)上銀行,自行申請網(wǎng)銀編碼器,申請后,銀行審批1周后寄出網(wǎng)銀編碼器。
四、中信銀行面簽開戶注意事項(xiàng)
面簽時(shí)注意事項(xiàng)
1)準(zhǔn)時(shí)赴約
2)與銀行經(jīng)理溝通隨和自然,切忌表現(xiàn)出猶豫、隱瞞。
3)銀行可能會(huì)問及的問題
(1)公司營業(yè)性質(zhì)是什么——簡介公司主營產(chǎn)品(如石油,煤礦,珠寶等銀行拒絕開戶)
(2)主要從事什么行業(yè) ——簡述自己的貿(mào)易(銀行歡迎正常貿(mào)易公司,不喜歡投資類的公司)
(3)闡述主要貿(mào)易國家 ——簡述貿(mào)易國(敏感國如伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞等不接受)
(4)預(yù)計(jì)年?duì)I業(yè)額收入 ——簡述年貿(mào)易額
(5)闡述為什么要在香港注冊公司——可從多方面說明:香港外匯自由,利于國際貿(mào)易;國際形象好等
銀行賬戶維護(hù)注意事項(xiàng)
1)保持賬號處于活躍狀態(tài),保持賬號有一定的存款(至少5萬hk);
2)不要給其他人代收款,杜絕和地下錢莊有任何的資金往來;
3)避免與受聯(lián)合國和美國制裁的國家和地區(qū)有任何的資金往來;
4)不要經(jīng)常頻繁的有大額資金的整存整取或者轉(zhuǎn)賬;
5)積極配合銀行填寫每年的年檢和盡職調(diào)查表格;
6)如果可以,最好一年操作幾筆信用證,銀行非常喜歡做信用證的客戶;
五、中信銀行使用手續(xù)費(fèi)說明
查冊費(fèi):300HK(香港)
賬戶管理費(fèi):0
激活款:5萬HK
月日均存款≥5萬HK,不足扣100HK/月
交易費(fèi)——轉(zhuǎn)入:30HK/筆
轉(zhuǎn)出:150HK/筆
網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬限額——500萬HK/日
注:具體銀行收費(fèi)詳見中信銀行(國際)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)
六、中信銀行匯款路徑
SWIFT 地址SWIFT BIC: BKCHHKHHXXX
銀行名稱Bank Name: BANK OF CHINA (HONG KONG) LIMITED, HONG KONG
主要地址Main Address: BANK OF CHINA TOWER, 1 GARDEN ROAD, CENTRAL, HONG KONG
銀行代碼 Bank Code: 012
Account Number: XXXXXX
Account Name: xxx Limited
七、中信銀行涉及的部分敏感國家匯總
涉及聯(lián)合國、美國制裁國家:
伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞、利比里亞、索馬里、塞拉利昂、剛果(金)、科特迪瓦、厄立特里亞、俄羅斯
FATF風(fēng)險(xiǎn)提示的國家或地區(qū):
阿爾及利亞、厄瓜多爾、緬甸、阿富汗、安哥拉、圭亞那、印度尼西亞、伊拉克、老撾、巴拿馬、巴布亞新幾內(nèi)亞、也門、烏干達(dá)
毒品犯罪高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū):
緬甸、阿富汗、巴基斯坦、委內(nèi)瑞拉、玻利維亞、哥倫比亞、哥斯達(dá)黎加、墨西哥
其他相關(guān)國家
印度、斯里蘭卡、哈薩克斯坦,烏克蘭,土耳其、越南、柬埔寨、坦桑尼亞,馬達(dá)加斯加,索馬里,吉布提,莫桑比克,津巴布韋,土庫曼斯坦、尼日利亞、喀麥隆、肯尼亞、菲律賓、土耳其
以上國家為不完全統(tǒng)計(jì),由于銀行系統(tǒng)不斷更新敏感國家名單,若涉及不常見的國家,請與我司進(jìn)一步核對,以便于賬戶使用穩(wěn)定性。
八、中信銀行賬戶使用注意事項(xiàng)
(1)不參與非法洗錢活動(dòng)。
(2)避免與貿(mào)易敏感國家商業(yè)往來,避免敏感業(yè)務(wù)(石油、黃金、珠寶等)。
(3)盡量避免代收代付,避免影響賬戶安全。
(4)避免大額資金整存整取;或大額現(xiàn)金存入;或多個(gè)賬戶匯入,集中再匯出。
(5)公司貿(mào)易盡量采用公對公,避免頻繁公對私(可以對董事或股東分紅)。
(6)公司賬戶保持一定存款。賬戶結(jié)余大于銀行的基本要求(大部分香港銀行要求月日均≥5萬HK)。
(7)保持公司賬戶活躍,長時(shí)間不活動(dòng)的賬戶易被關(guān)閉風(fēng)險(xiǎn)。
(8)預(yù)留有效常用聯(lián)系方式給銀行,積極配合銀行調(diào)查(如合規(guī)調(diào)查表格,提供貿(mào)易合同發(fā)票等),未能聯(lián)絡(luò)客戶或未得到回復(fù)易被關(guān)賬號;
(9)如有實(shí)際收入,建議出具審計(jì)報(bào)告,避免被抽查到無法提供,賬戶凍結(jié)影響使用。
(10)公司如未按時(shí)年審,會(huì)被銀行清查, 凍結(jié)賬戶,不及時(shí)年審則會(huì)被銷戶。
以上就是大陸企業(yè)如何辦理中信國際銀行賬戶的全部介紹,在對外貿(mào)易中,以中信國際銀行擁有境內(nèi)外人民幣服務(wù)特點(diǎn),同時(shí)相比其他商業(yè)銀行來說,開戶成功率更高,是比較受企業(yè)歡迎的離岸公司開戶行之一。