隨著越來越多的內(nèi)地公司需要香港開戶，近些年香港銀行加強了對賬戶監(jiān)管。出口外貿(mào)的產(chǎn)品大到機械設(shè)備、小到圖釘，種類很多。當公司產(chǎn)品涉及了不同行業(yè)，并且需要在香港銀行賬戶收付外匯的時候，我們應(yīng)該怎么解決這個問題，更好地維護香港賬戶?
圖片來源：攝圖網(wǎng)
一、香港銀行開戶時要主動申報涉及多個行業(yè):
一般銀行會要求申報所涉及的行業(yè)和營業(yè)額的百分比，并要求每個行業(yè)至少提供一份正式的業(yè)務(wù)文件作為參考證明。
二、香港銀行賬戶不申報涉及多行業(yè)的后果：
賬戶收款時，會顯示支付公司名稱、地區(qū)等企業(yè)信息，銀行會發(fā)現(xiàn)支付公司的行業(yè)和收款公司KYC(注冊背景信息)信息不一致，一般會主動調(diào)查并要求公司提供正式的業(yè)務(wù)合同解釋，因為沒有提前記錄，無論合同是否正式，賬戶都可能被銀行關(guān)閉。
因此，主動申報行業(yè)并提供正式的業(yè)務(wù)合同是最安全的。
除了主動申報業(yè)務(wù)，還有其他解決方案嗎??
1、可以成立多家公司，每家公司都專注一個行業(yè)。
2.在不同銀行開立不同行業(yè)的銀行賬戶，負責收付單一行業(yè)的貨款。
注：根據(jù)銀行數(shù)據(jù)，除跨行業(yè)外，黃金、珠寶、鉆石首飾、電子煙、煙酒、金融公司、匯款公司等都屬于敏感行業(yè)，難以監(jiān)管，導(dǎo)致大多數(shù)銀行不愿開戶。
三、香港賬戶日常運營維護(適合所有銀行):
1.經(jīng)常登錄網(wǎng)銀活動(一個月至少1-2次);
2.三個月內(nèi)多次交易(至少3-5次);
3.保持賬戶要求的存款金額;不要讓賬戶一分錢都沒有
4.不要快進快出(比如當天收入20萬，當天或第二天轉(zhuǎn)賬);
5.注意不要接受敏感國家的貨款。
6.不要幫助別人收匯或結(jié)匯，即使是你的親戚、朋友和合作伙伴;
注：銀行監(jiān)控賬戶時，一般會關(guān)注賬戶是否經(jīng)常有大量資金進出，是否急于進出，是否與洗錢發(fā)生率高的國家有資金交流。以上是維護方法，以向銀行證明公司賬戶處于健康使用狀態(tài)。
此外，為了避免老板因賬戶突然關(guān)閉而影響公司的收款，建議老板考慮開立更多的賬戶，以確保國際貿(mào)易安全。
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