香港銀行賬戶因為操作簡單,無外匯管制等方面的優(yōu)勢,受到很多企業(yè)的青睞,因此吸引了很多企業(yè)前往開戶。但是近幾年銀行政策也逐步收緊,提高了開戶的門檻,并且關戶的風險也大,導致了很多人覺得開戶越來越難。是什么原因呢?我們一起來看下。
圖片來源:攝圖網(wǎng)
一、資料準備不充分
這是很多客戶被拒絕的主要原因。不少客戶因為資料不全,也不能及時提供有效文件,導致申請時間拖長甚至失敗,并在銀行留下開戶不成功記錄;或者在開戶過程中無法取得客戶經(jīng)理的信任,客戶經(jīng)理在了解開戶的用途、從事的行業(yè)、資金來源的時候,客戶對業(yè)務不熟,答非所問,被銀行拒絕開戶申請。
二、世界違法組織沖擊
隨著境外資本流轉(zhuǎn)的加劇,很多違規(guī)集團也參與了進來,借此進行違法經(jīng)營活動。為了預防和沖擊世界違法組織,銀行必須制定相關的策略,防止逃稅漏稅及資金外逃事件發(fā)生!
三、銀行也擔心被罰
香港政府的干預也是造成現(xiàn)在銀行開戶難的原因之一,香港政府為了防止洗黑錢、資金外逃,逃稅漏稅發(fā)生,推行嚴格的監(jiān)管制度,要求各大銀行配合監(jiān)管,如果沒有執(zhí)行相關監(jiān)管責任,將受到銀監(jiān)會高額罰款。
所以香港的銀行為了降低自身的風險,自然要嚴防“洗錢”,嚴格限制開戶公司或開戶人涉及的行業(yè)、產(chǎn)品、商品,以及貿(mào)易模式,進行嚴格的審查,自然會摒棄大部分低質(zhì)客戶。
綜上所述,我們可以看到現(xiàn)在香港銀行開戶確實越來越難,但想順利開下戶來也并非難如登天,找到方法成功率也會提高。
首先我們要嚴格按照銀行的要求準備開戶資料(包括個人資料,公司文件,業(yè)務單據(jù),銀行KYC等)。其次,要準時參加與銀行約好的開戶面談,能夠熟悉業(yè)務,流暢的回答銀行的問題。最后就是成功開到銀行賬號后要好好的維護,這也是最重要的,需要注意以下幾點:
1.賬戶保持活躍,避免長期不使用
賬戶開好之后,除了需要及時激活賬戶外,還需要保持賬戶活躍度,避免長時間不使用賬戶或不發(fā)生業(yè)務往來,確保賬戶資金滿足銀行日均余額要求。
2.銀行商業(yè)調(diào)查,務必及時回復
銀行為了管控金融風險,會不定期對公司賬戶進行商業(yè)調(diào)查,這已經(jīng)成為一種常態(tài),收到調(diào)查的公司請務必在銀行限定的時間內(nèi)完成調(diào)查資料的提交。
因此,公司日常運營時需要經(jīng)常多留意郵箱、信件或者網(wǎng)銀賬戶里的通知,及時查收銀行發(fā)來的通知或信件,以保證能及時收到信息,如果郵箱或者通訊信息有變更了也要及時通知銀行。
3.不要幫他人代收付
如果有他人想讓您公司代收代付一些款項,特別是跨行業(yè)的資金,在不清楚對方資金的來源和用途的情況下,最好避免代為收付款,以免影響賬戶的正常使用。
4.避免快進快出,整進整出
銀行當天收到的入賬,不要在當天或者次日就馬上把款項轉(zhuǎn)出,建議多保留幾天。對于整數(shù)進整數(shù)出的款,無論金額的大小,銀行系統(tǒng)會檢測到,盡量避免這些操作。
5.敏感高危地區(qū),避免發(fā)生資金往來
各大銀行都有高危國家名單,被國際組織制裁及戰(zhàn)亂國家基本都是敏感或高危地區(qū)。為了保護好銀行賬戶,請避免與這些敏感國家交易,也要隨時留意銀行的高危國家名單的最新變化。
如果您有開戶的需求,可以隨時聯(lián)系我們,根據(jù)您的情況為您推薦合適的銀行。
卓信企業(yè)提供國內(nèi)外公司注冊、銀行開戶、年審報稅、商標申請、稅務籌劃、ODI境外投資備案等代理代辦服務,如果您有這方面業(yè)務辦理需求,歡迎隨時咨詢我司在線客服!
卓信企業(yè)提供香港公司注冊、銀行開戶、年審報稅、商標申請、稅務籌劃、ODI境外投資備案等代理代辦服務,如果您有這方面業(yè)務辦理需求,歡迎隨時咨詢我司在線客服!