現(xiàn)在很多企業(yè)通過(guò)注冊(cè)海外公司開(kāi)展境外業(yè)務(wù),公司注冊(cè)后就需要開(kāi)立一個(gè)公司賬戶來(lái)進(jìn)行流水交易,因此,銀行開(kāi)戶是開(kāi)始營(yíng)業(yè)之前必須做的事情。
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那么,銀行開(kāi)戶申請(qǐng)的流程一般是這么樣的?銀行開(kāi)戶一般需要準(zhǔn)備什么資料?
銀行開(kāi)戶申請(qǐng)流程
銀行的開(kāi)戶申請(qǐng)流程大致如下(每家銀行流程可能存在部分差異,具體以銀行實(shí)際操作為準(zhǔn)。):
1、按要求提供銀行所需資料;
2、將收到的文件發(fā)送給銀行初審;
3、到銀行反饋(有可能要求補(bǔ)充資料,也有可能資料滿足要求則根據(jù)客戶的日程安排開(kāi)戶時(shí)間);
4、資料滿足銀行要求,與銀行預(yù)約開(kāi)戶面談時(shí)間(有的銀行是視頻開(kāi)戶,有的是見(jiàn)證開(kāi)戶);
5、客戶準(zhǔn)時(shí)參加銀行開(kāi)戶面談,簽署開(kāi)戶文件;
6、銀行將開(kāi)戶申請(qǐng)移交給審批部門;
7、等待銀行審批下戶(銀行會(huì)通過(guò)電子郵件,信件或短信的方式通知開(kāi)戶結(jié)果)。
銀行開(kāi)戶一般需要什么資料
銀行開(kāi)戶需要提供,包括公司文件、董事股東身份證明文件、業(yè)務(wù)證明材料及其他補(bǔ)充材料,具體如下:
1、司全套資料+變更資料(如有)
以香港公司舉例(注冊(cè)證書、商業(yè)登記證、法團(tuán)成立表格(一年以上提供最新年報(bào))、章程)
2、事股東身份證明文件
提供董事、股東身份證、護(hù)照或港澳通行證 (有效期內(nèi))、個(gè)人流水、簡(jiǎn)歷等
3、務(wù)證明材料(尤為重要)
提供最近一年內(nèi)3套完整的業(yè)務(wù)證明,包括采購(gòu)合同、采購(gòu)發(fā)票、銷售合同、商業(yè)發(fā)票、提單、銀行水單等業(yè)務(wù)證明(注:合同發(fā)票需要簽字或蓋章)。
如是從事跨境電商,提供和電商平臺(tái)簽署的合同、電商平臺(tái)店鋪鏈接及店鋪截圖、平臺(tái)后臺(tái)近半年流水發(fā)貨運(yùn)單等。
4、他資料文件
銀行開(kāi)戶申請(qǐng)表,銀行KYC表格,國(guó)內(nèi)公司執(zhí)照、流水等文件。
每個(gè)公司情況不同,銀行要求提供的資料也會(huì)有差異,具體以銀行審核部門的要求為準(zhǔn)。
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