銀行是根據(jù)政策進(jìn)行調(diào)整的,離岸政策嚴(yán)打時候,相應(yīng)的開戶要求也高。
離岸政策比較松的時候,就會相應(yīng)的好開一些,另外還根據(jù)公司的實際情況,選擇客戶。
中國各大銀行逐步收緊對內(nèi)地客戶在香港銀行的開戶政策,以招商銀行為例,根據(jù)其去年初下發(fā)的《關(guān)于調(diào)整境外賬戶內(nèi)地見證開戶門檻的通知》,從去年2月起,將內(nèi)地客戶開設(shè)香港賬戶的資產(chǎn)門檻由5萬元提高至500萬元。
此外,監(jiān)管層也在逐漸加碼,加強(qiáng)對離岸賬戶的監(jiān)管,并對已經(jīng)已存量賬戶進(jìn)行審查,預(yù)計未來在香港開戶的管控將更加嚴(yán)格 ,所以匯豐關(guān)閉大量客戶,得根據(jù)政策來看。
第一,近年來,全球經(jīng)濟(jì)形勢復(fù)雜多變,涉恐活動日益猖獗,境內(nèi)外反洗錢形勢面臨著新的挑戰(zhàn)。特別是今年,香港將接受國際反洗錢評估,包括銀行在內(nèi)的各界都高度重視。
第二,2017年1月1日起,中國內(nèi)地和中國香港正式開始執(zhí)行共同稅務(wù)匯報系統(tǒng)CRS框架下的新戶開戶程序,并于2018年與其他國家和地區(qū)進(jìn)行第一次信息交換,國際稅務(wù)合作進(jìn)一步加強(qiáng)。
第三,在如美聯(lián)儲加息等背景下,香港作為人民幣離岸交易中心成為資本外流的首選地。 內(nèi)地被拒絕開戶要注意加強(qiáng)自身的公司資質(zhì),貿(mào)易背景等。